金融科技企业如何通过新的安全措施来打击日益增多的欺诈行为

发布时间:2020-06-16 15:58:58 【来源:

金融科技正在全球范围内看到前所未有的增长。在2017年至2018年期间,全球金融科技资金的增长速度惊人。在2018年上半年,对金融科技的投资接近57亿美元。作为回报,全球采用率提高了85%,在应用程序上花费的时间在增加,受到经济刺激任命的刺激,等等。

这里还有一些好消息。

在线支付和ACH借记激增

Worldpay最近在36个国家/地区进行的一项调查发现,在线支付方式的种类正在增长,目前至少部署了140种在线支付方式,并且这一数字还在继续增长。预测预测,到2022年,全球电子商务交易量每年将超过4.6万亿美元,其中一半以上是在消费者不刷塑料的情况下进行的。

根据美联储的数据,今年以来,ACH借记转账的数量首次超过了支票支付的数量。

现在,负责管理ACH网络开发,管理和治理的Nacha通过其Same Day ACH数量增加了更多的每日结算时间,从而增加了ACH流量和知名度。ACH交易之所以具有吸引力,是因为与卡交换费和电汇相比,它的普及性和成本效益。但这也是为什么网络吸引了不必要的关注的原因。

金融科技欺诈的上升

采用率的增长意味着欺诈行为的增长。去年,未遂欺诈的交易价值同比增长了13%,因为脆弱点随着需求的增长而增加。

它包括没有验证服务的金融科技;网络钓鱼方案,应用欺诈和m子招募的增加;与刺激性付款和贷款相关的欺诈行为的增加等。在美国,从2017年到2018年,有80%的企业报告在线欺诈行为有所增加。

在2017年至2018年之间,由于网络钓鱼和其他社交工程攻击以及数据泄露,ACH的帐户发起和接管攻击也大大增加。除此之外,还有充分记录的网络安全技能短缺。

为了保护金融服务提供商及其客户和成员,需要加强内部控制,尤其是在帐户身份验证方面。

预防欺诈的机会增加

准备好合规。Nacha将于2021年3月19日发布WEB借记帐户验证规则,以打击欺诈行为。新规则要求将帐户验证集成到网络启动的条目中,在该条目中,通过互联网接收消费者的资金转帐授权。

此外,内部欺诈的风险三元组包括压力,机会和合理化。当前局势环境已经带来了经济不稳定和广泛的远程工作,这意味着公司必须格外警惕。

防止欺诈的最佳方法是引入新的无缝验证工具,以防止帐户被遗弃,及时了解最新威胁,并与团队成员沟通新出现的风险,以确保他们了解缓解风险的作用。

欺诈预防为金融服务公司提供了重要的新机遇:通过掌握欺诈情报,您可以保护自己的声誉,降低欺诈成本,并引入可改善成本的运营改进,同时提高消费者满意度。

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