澳大利亚看到零售与零售资产的增加

发布时间：2019-10-30 10:33:30 【来源：】

在负责任投资(RI)资产方面，澳大利亚和加拿大表现出不同点和相似点。

根据澳大利亚负责任投资协会(RIAA)的数据，截至2018年，欠下的土地管理着9800亿澳元(约合8750亿加元)的RI资产，比去年同期增长了13%。相比之下，国内负责任的投资协会(RIA)在其最新趋势报告中表示，截至2017年12月，加拿大管理的RI资产达到2.13万亿美元。(加拿大人口大约是澳大利亚的一半半)。 )

然而，从每个国家专用于散户投资者的资产的百分比来看，加拿大是不足的。Cerulli Associates在10月发布的一份报告中引用了RIAA的数据，其中42%的澳大利亚RI资产(约合4,110亿澳元;约合3,670亿加元)用于零售客户，而去年同期为30%。据RIA报告，相比之下，加拿大不到四分之一(2.13万亿美元中的4357亿美元)。

澳大利亚散户投资者的RI资产增长背后有一些驱动力。

首先，大力推动所谓的超级基金(针对公司员工的延税养老金计划)。该新闻稿说，这很重要，因为例如提供超级基金和托管基金的公司的监管标准要求它们遵守强制执行ESG报告的投资披露规则。

其次，澳大利亚的零售客户认证责任基金数量持续增长。根据RIAA的数据，2018年增加了14个，总数达到88个。

RIA在其加拿大报告中并未说明可利用的国内RI零售基金的数量，但表示RI零售领域的增长虽然显着，但主要是大型资产管理公司整合了环境，社会和治理(ESG)的结果对所有资产进行分析，包括未标记为RI的资金，不一定是由于客户需求。

第三，澳大利亚的RIAA调查发现，有50%的受访者将RI的增长归因于投资者对并入ESG因素的积极影响的加深理解。新闻稿称，该组织预计这一因素将“帮助提高主流投资者对负责任的投资策略的采用率。”

加拿大拥有强大的机构投资者基础。RIA的报告称，“越来越多的机构之间的ESG整合正在加强其承诺”，到2017年底，加拿大《负责任投资原则》的资产管理机构签署方数量已增至56个。另外，在2019年对加拿大皇家银行全球资产管理公司(RBC GAM)的800多家机构投资者表示，加拿大80%的受访者使用ESG分析。

尽管如此，RIA数据发现零售商投资者之间存在知识差距。尽管77%的人对RI期权“有点感兴趣”或“非常感兴趣”，但几乎相同的百分比(73%)对这些期权知之甚少。

关于未来RI增长的障碍，加拿大和澳大利亚有着共同的立场。

Cerulli的新闻稿指出：“澳大利亚负责任的投资市场并非没有挑战，”他说公司必须改善其RI流程并更好地在产品中反映投资者的目标。例如，“美国唱片工业协会的2019基准测试报告显示，只有5%的受访经理人的综合资产管理规模的有矿物燃料排除”，而消费者的30%以上使用RIAA在线工具，这样的愿望排除。

此外，该新闻稿还说，“人们认为ESG选项缺乏性能”，并且“缺乏公众意识”。Cerulli说，人们也对绿色清洗作为一种“负责任的投资的资本化”的方式感到担忧。

RIA在加拿大的报告中也将对RI基金绩效的关注列为主要障碍，有70%的受访者选择了该选项。第二和第三大最受欢迎的障碍是缺乏合格的建议和对绿色清洗的担忧。相比之下，增长最快的两个驱动因素是对客户/信托义务和风险管理的责任，这两个主要是机构参与者的关注。

通过提供有关RI市场的教育来帮助客户克服这些障碍是鼓励持久RI资产增长的一种方法。正如加拿大皇家银行(RBC GAM)的研究表明，加拿大正在出现增长，但人们的期望应该得到管理。