伦敦初创公司获得5000万美元 用于建立AI平台和数据库以检测和制止金融犯罪

发布时间:2020-07-29 14:15:58 【来源:

数字银行业务的增长为使金融世界对更多人开放和透明化提供了许多机会。但是,更黑暗的底线是,它也为非法活动的繁荣创造了更多的渠道,每年洗钱约2万亿美元,但其中只有1-3%被“抓获”。

为了解决这个问题,总部位于伦敦的初创公司ComplyAdvantage建立了一个AI平台和更广泛的数据库,该数据库包含约1000万个实体,以帮助识别和跟踪涉嫌金融犯罪的人,今天宣布了5000万美元的新一轮融资,用于扩大其覆盖范围和运营。

具体来说,该计划将使用资金进行招聘,投资于其用于检测实体并绘制实体之间的关系并吸引更多客户的工具。

创始人兼首席执行官Charles Delingpole在接受采访时说:“我们一直专注于更精细的分析,并能够扩展到我们数据库中的亿万次搜索。”“下一阶段将更多地围绕人脉网络和更加勤奋的努力。”如今,该公司拥有约250名员工,主要分布在英国和罗马尼亚。

C系列由安大略省教师退休金计划委员会(Ontario Teachers')牵头,这是加拿大庞大的退休金计划(1550亿美元),被称为多产的成长阶段科技投资者。以前的支持者Balderton和Index也参与其中。根据PitchBook的数据,该公司迄今为止已经筹集了8800万美元,尽管它没有披露其估值,但在某些情况下,它在去年的最后一轮估值约为1.41亿美元。

今天,ComplyAdvantage拥有500多家客户,主要是金融机构使用它来满足法规遵从性要求并降低自身的风险和风险,并提供一些自动化服务来补充(并可能取代)他们进行的一些手动检查,以证明您是你说的是谁。

它还与其他出于自身目的跟踪欺诈的团体(例如,试图阻止欺诈性索赔的保险公司和政府实体)的业务在增长。它还有许多合作伙伴可以访问其数据库并将其用作自己的解决方案的一部分(Quantexa是上个许可合作伙伴之一,该公司上周宣布了自己的一轮巨额融资)。

“更广泛的身份空间中的许多公司都依靠我们的数据,即使他们没有透露这些数据,” Delingpole说。

该公司最初的重点是通过在开户之前吸收和分析客户提供的文件,与新实体发起更大的交易等,来帮助银行满足欺诈检测监管要求。近年来,随着ComplyAdvantage的数据库越来越深入,这已达到了更有针对性的目的。

如今,业务的核心是基于一个中央数据库,该数据库包含已知的洗钱者,人口贩子,恐怖分子,毒贩和其他利用金融手段进行非法经营并从中牟利的人。

Delingpole说,它的形成是“从网站,国家警告列表,公司的实时链接数据库以及除此之外的各种其他应用程序中自动获取数以万计的数据点”。中央数据库仍在增长,而Delingpole相信,为了获得尽可能最准确的图像而运行到更高的数目并非不切实际。

“尽管今天我们有1000万,但我们希望一天覆盖每个公司和每个人。我们认为正确的数字是80亿”,即世界人口。“有了更大的数据库,我们也可以解决其他类型的犯罪。”

这家初创公司已经直接与政府机构建立联系,直接代表他们的客户向他们报告联系和发现。需要明确的是,尽管欧洲现在已经采取了强有力的数据保护措施,但是当人们与非法活动联系在一起时,这将使他们被取代。当怀疑有人并向当局举报时,该信息将保密。

尽管所有机构将继续拥有专门从事风险分析和活动调查的人员团队,但此处的想法是通过更多数据来增强工作效率,从而帮助这些调查人员处理当今世界上更大规模的数据。

如果不应用数据科学和机器学习,在全球数十亿笔交易中检测金融犯罪几乎变得不可能。正是这种方法使ComplyAdvantage成为该类别的领导者,并且是那些寻求使仍然经常手动或不适当的流程自动化的组织的首选合作伙伴。” Index Ventures的合作伙伴Jan Hammer说道。声明。

长期的机会是通过利用公司已经展现的与其他行业相关的信息来建立ComplyAdvantage的客户基础。

保险是一个关键的例子,德林波勒说。他说:“我们已经看到有人拖欠贷款,然后提出保险索赔。”“我们可以同时查看信用,欺诈和所有权数据。”

当然,这不仅使公司与建立信用数据库的其他公司竞争,也与建立强大的AI平台的公司进行竞争,以利用数据对看似完全不同的数字操作获得更深刻的见解,并代表客户构建更好的活动图片。这不仅包括像Quantexa这样的合作伙伴,还包括像Palantir这样的伙伴。

Delingpole说,这方面的优势在于ComplyAdvantage数据库的庞大规模及其对金融犯罪的特别关注,以及对于出于自身业务健康和出于监管原因而需要对此进行监管的公司的定位。正是这一重点吸引了投资。

“ ComplyAdvantage提供关键任务技术解决方案,以打击金融犯罪并与日新月异的监管环境保持同步,”安大略省教师协会TIP高级董事总经理Olivia Steedman说。“随着强大的技术平台改变其客户的合规性和风险管理流程,公司处于继续快速增长的有利位置。”

中国联通:已累计开通5G基站33.2万站 到今年年底预计超过38万个
饿了么现已入驻1000所高校食堂 校园内平均20分钟送达
谷歌在西雅图附近规划新园区 在亚马逊和微软总部所在地扩大触角
我国国家顶级域名“.CN”数量超过2300万个 IPv6规模化部署提速
邬贺铨:截至8月我国IPv6活跃用户达3.65亿 占互联网用户之比达40.32%
苹果、谷歌、英特尔等公司已经加入行业组织美国“6G联盟”
微软今天正式终止Win7嵌入式系统支持 花钱可买三年补丁
OPPO将发布首款概念级应用OPPO CybeReal 针对AR领域

[ 最新资讯 ]

始祖鸟之家双面派对,设计师系列惊艳亮相

  11月24日,被誉为户外爱马仕的始祖鸟(ARC’TERYX)全新概念店——始祖鸟之家在全国顶级商圈北京国贸开业了。现场门店实拍图片   ...

曝小米显示器34寸本月最后一单出货后将暂停供应 因三星无屏供应原因

  本月初,视讯堂消息称小米的 34 寸带鱼屏显示器型号,之后可能无法再保持 1999 元的价格进行销售。今天,视讯堂发布最新消息,称小 ...

微星Stealth 15M超轻游戏本纯净白即将上架 屏幕为15.6英寸

  根据微星笔记本官方的消息,微星 Stealth 15M (纯净白)即将上架预约,这款笔记本是首款采用 11 代低压酷睿 + RTX 2060 配置的 ...

EG7今天宣布收购《机甲战士5》开发商Piranha Games 增加其游戏公司种类

  Enad Global 7(EG7)今天(11 27)宣布收购《机甲战士5》开发商Piranha Games,增加了其游戏公司的种类。  EG7已同意以2410万美元的 ...

华米将推出GTS 2 mini手表:将于12月1日发布 外观更轻薄更精致

  根据华米创始人黄汪的消息,华米将推出 GTS 2 mini 手表,外观更轻薄更精致。    根据华米微博的消息, GTS 2 mini 手表将 ...

冬季必看的小黑裤穿搭指南|九牧王男裤专家

  伴随着秋冬而来的除了购物欲还有穿搭热情,但如果你正苦于衣服少、缺乏穿搭灵感,那么,一条百搭、舒适的九牧王小黑裤,或许可以帮到你,只 ...